勧誘方針

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勧誘方針

損害保険勧誘方針

損害保険の募集代理店である私達は、以下の方針にもとづき損害保険を勧誘いたします。

当社は、「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、保険商品をはじめとする各種金融商品の販売における勧誘方針を次の通り定め、これに基づいて販売活動を行います。

1 各種の法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
・保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
・お客さまへの適切な勧誘・販売を確保するために、社内の管理体制を整備するとともに、研修に取り組みます。
・お客さまに関する情報は、適切な管理・取扱いを行います。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正な保険商品の勧誘・販売に努めます。特に満年齢が15歳未満の方を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額の設定に注意を払うなど、保険金の不正取得防止に努めます。

2 お客さまのご意向と実情に応じた勧誘・販売に努めます。
・お客さまのご意向を把握するとともに、商品やサービス等に関するお客さまの知識、経験、財産の状況、購入の目的などを総合的に勘案して、お客さまのご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう、保険商品やサービスの説明を通じて適切に情報をご提供するよう努めます。
・保険商品やサービス等のご説明にあたっては、お客さまと直接対面しない販売方法で行う場合も含め、販売形態に応じ、お客さまにわかりやすい説明となるよう工夫します。また、ご高齢のお客さまには、より丁寧にご説明するなどご理解いただきやすいものとなるように努めます。
・保険商品販売やサービス提供等に際しては、時間帯や場所、方法等に十分配慮します。

3 お客さまにご満足いただけるサービスの提供に努めます。
・お客さまからの問い合わせには、迅速、的確、丁寧に対応するよう努めます。
・保険事故が発生した場合は、保険金等のご請求についてわかりやすく丁寧にご案内し、迅速かつ適正な保険金のお支払いに努めます。
・お客さまからいただく様々な声を収集し、商品の開発やサービスのご提供、保険商品の販売に活かしてまいります。
・個人・中小企業・大企業それぞれのセグメントのお客さまニーズに対する理解を深め、リスクを認識し事前に予防するための『アクティブケア(一歩先の心遣い)』のコンセプトに基づくサービスの提供に努めます。

損害保険募集代理店 株式会社エキスパート
代表取締役 藤田 修
〒810-0802 福岡県福岡市博多区中洲中島町3-8 福岡パールビル 5F
Tell 092-271-5952

生命保険勧誘方針

生命保険の募集代理店である私達は、以下の方針に基づき生命保険を勧誘いたします。
お客様の立場に立ってその意見を尊重し、誠実な営業活動を行います。
法令および会社が定めた取扱方法に則り、適正な営業活動を行います。
金融のプロフェッショナルとして、知識向上のために研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

1.適切な勧誘
1.お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合は勧誘は行いません。
2.威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
3.お客様に保険料および販売手数料の割引・割戻し・立替その他、特別利益の提供はいたしません。
4.保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
5.お客様には、告知義務があること、また、この義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

2.適合性の原則
1.お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
2.保険契約の勧誘にあったては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘する為に社内規定に則した運営管理を行います。
3.外貨建の保険・変額年金保険等のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
4.元本欠損が生じるリスクがある商品、(外貨建保険など)は、お客さまの商品購入目的、年齢、収入、投資などのご経験、財産の状況などに十分留意した勧誘に努めます。

3.募集資料の取扱
募集資料は、保険(会社)の定めた規定にしたがったもののみ使用します。

4.誤認防止
生命保険商品・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取扱います。

5.説明義務
保険契約等の加入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。

6.保険料等の授受
お客様から現金等をお預かりすることはありませんので、保険料等の授受は行いません。
お客様から保険会社指定金融機関への直接のお振込みをお願いする場合があります。

7.顧客情報の保護
お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

生命保険募集代理業 株式会社エキスパート・ライフ
代表取締役 藤田 修
〒810-0802 福岡県福岡市博多区中洲中島町3-8 福岡パールビル 5F
Tel 092-271-5952